中国人身保险从业人员资格项目(CICE)

中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师

资格考试简介

 

一、资格项目基本介绍

1、本资格项目是一个什么样的项目

中国人身保险从业人员资格项目(CICE)由中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司（以下简称“广州信平”）作为承办单位负责考务等具体执行工作，是中国自己建立的人身保险行业标准化资格认证体系，是唯一由监管部门和行业共建的资格考试认证和专业知识学习平台，其目的是通过中国保险行业知识体系标准化、系统化及现代化的建设和普及，培养公司核心竞争力与从业人员专业价值，推动中国保险事业持续、健康、快速发展。

资格项目包含教材平台、考试平台、资格认证平台及后续教育与培训平台等四大平台，现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师三类职业资格认证。

2、资格项目的政策基础及有关考试强制性的认识

资格项目的政策基础就是国务院对中国保监会的职责中明确人身保险监管部负责制定人身保险行业标准的批复。项目资格体系平台是在中国保监会人身保险监管部倡导、参与、推动与认可下顺利推进的。

资格考试从监管的角度而言不是强制性的。因为自2004年7月1日起，根据《中华人民共和国行政许可法》，凡是市场能解决的，政府就不要再承办，所以才有了这一平台的市场化、商业化运作的思路。但是行业主要公司为了落实中国保监会“人才兴业”的战略目标，将本项目的资格取得与公司人才队伍建设的岗位评价挂钩，对于某些岗位的任职有资格取得的要求，这对于公司的从业人员而言，就是强制性的考试了。

3、资格项目的权威性

资格考试的权威性主要体现在以下几点：

（1）项目是在中国保监会监督领导下，由项目编审委和执行单位负责执行的一个标准化、系统化的行业资格认证体系，拥有自主知识产权；中国保险行业协会除了颁发资格证书之外，同时参与平台的建设，帮助协调各方关系推动平台的普及；

（2）项目是中国保监会对行业又快又好发展，建立高素质人才队伍，落实人才兴业战略的战略性制度安排；

（3）项目运作方式是采取监管部门推动、监督和市场化运作相结合的执行模式，保证了前期充分的资金支持和市场化高效运作；

(4) 项目的教材编写和题库建立是由600余位来自政、产、学、研的专家团队完成，吸收最新行业发展成果，结合最新行业发展实践，体现了理论与实务的紧密结合。

4、与代理人考试的区别

代理人考试是中国保监会行政强制的资格考试，针对人身保险以及财产保险的营销员设定的营销基础从业资格考试，内容包含财产保险与人身保险的基础知识。营销员必须持证方能销售保险产品。

中国人身保险从业人员资格考试是非行政强制的，它按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同资格类别。其知识体系涵括人身保险行业各领域，包含管理、销售和专业技术各方面，是行业600余位资深专家学者、监管官员、社会知名人士多年集体努力的结晶，是一个终身学习的知识和经验交流平台。虽然考试不是强制性的，但在保险市场竞争越来越激烈的今天，您若通过考试获得相应资格，则表示您已较好掌握这一资格体系知识，对这一行业有更全面了解，并得到行业和监管部门的认可，相较同业者，您更有自己的专业价值和竞争力。

5、发展现状

历经多年磨砺，资格项目已形成了完备的资格、教材体系和成熟的报名、考试支持平台。现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师三类资格认证，共8种中、高级证书，认证课程达19门。资格项目拥有专门的官方网站服务考生，同时已在全国设立41个报名中心、48个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市。截至2011年春季，资格项目共成功运行考试13次，累计考生逾26万人次，共产生各类资格3.3万个，全国近2/3人身险公司及商业银行均组织团体或个人参加考试，出台报销、与职级挂钩等政策，众多院校老师、学生也积极报名参加考试；已创办多项后续教育服务，免费向考生赠送《保险职业教育与培训》专刊及《每月保险新闻聚焦》电子月刊，为考生建立会员年会制度。资格项目已得到业内广泛认可，公信力和影响力日益提高，成为伴随行业及广大从业者成长不可或缺的资格考试认证和专业知识学习平台。

6、监管部门对有关项目提问的回复

“该体系是目前国内人身保险知识最权威、体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践……保险监管部门对此项目始终给予大力支持，并鼓励大家积极参加。”

——中国保监会官方网站（http://www.circ.gov.cn）

中国保监会主席信箱2007年3月3日针对提问的回复节录

7、资格项目教材的二版修订情况

资格项目高度重视专业知识的更新，关注保险理论与实践的发展，建立了考试教材的定期修订制度，满足行业和考生的专业发展需要。在中国人身保险从业人员资格项目教材第一版完成、中国特色的保险业资格体系初步搭建后，我国保险业发展迅猛，宏观经济环境、具体市场环境及政策法规等变化较大，促使资格项目编审委于2007年底开始筹划推出与中国保险业发展同步的第二版教材，归纳总结国内外保险公司在日益开放后的中国市场实践经验，反映行业最新成果，保证教材权威性。按照急用先行原则，包括A3《人身保险产品》在内的首批6本二版教材已于2010年开始投入使用，2011年秋季考试，中国寿险管理师中级资格及中国寿险规划师（健康保险产品方向）资格课程将全部使用新修订二版教材。预计2012年将完成全部19本教材的二版修订工作。

自二版修订教材投入使用以来，行业各界领导、专家及考生普遍认为二版教材设计精良，内容翔实，知识水平及体系都达到了国内领先水平，是广大从业者进行专业深造的上佳读本。

二、资格项目内容

本项目按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同认证资格，不同认证资格由不同课程组合而成。资格体系分为三大类，即管理资格、销售资格和专业技术资格，目前已经正式公开考试的有管理资格和销售资格，专业技术资格正在开发当中。

管理资格即“中国寿险管理师”，分为中级资格和高级资格，主要针对内勤人员。

销售资格由“中国寿险理财规划师”和“中国员工福利规划师”两类资格组成。前者主要针对个人保险销售人员，按照新型寿险产品、健康保险产品及养老保险产品三个方向分别设计为三个中级资格，三个中级资格全部取得后即自动获得高级资格。后者主要适用于团体保险销售人员，由自身专业课程产生中级资格后，叠加中国寿险规划师的健康、养老方向两个中级资格后即可获得高级资格。

 

1、中国寿险管理师——公司可持续发展的推动者

针对人群：主要针对内勤管理人员。

实用价值：

该资格知识体系能够帮助初入人身保险行业的从业人员系统、迅速了解人身保险行业运营架构、内容、监管要求和主体业务技能，使其能更全面地做好本岗位工作；

帮助进入人身保险行业数年的从业人员总结过去实践经验，加深理解，进一步提升完成未来任务的能力；

帮助行业各类销售人员及讲师人员进一步理解保险知识、监管要求及公司的运营实务，更好地服务行业与客户。

资格课程一览表：

中国寿险管理师 - 中级资格		中国寿险管理师 - 高级资格加考科目
代码	科目名称	代码	科目名称
A1 A2 A3 A4 A10	《风险管理与人身保险》 《保险从业人员职业道德》 《人身保险产品》 《人身保险合同》 《人身保险监管》	A5 A6 A7a A7b A8 A9	《寿险公司经营与管理》 《人身保险市场与营销》 《人身保险会计与财务（上）·会计版》 《人身保险会计与财务（下）·财务版》 《寿险公司资产管理》 《寿险公司人力资源管理》

2、中国寿险理财规划师——金融理财规划时代的核心竞争力

针对人群：主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。

实用价值：

该资格知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等从业人员对寿险理财相关产品、技术、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力，更专业地服务行业及客户，提升行业声誉；

使专业技术人员能进一步了解销售系统的各环节和产品，协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

 资格课程一览表：

中国寿险规划师（新型寿险产品方向）		中国寿险规划师（健康保险产品方向）
代码	科目名称	代码	科目名称
A2 A3 A8 G	《保险从业人员职业道德》 《人身保险产品》 《寿险公司资产管理》 《团体保险》	A2 H1 H2	《保险从业人员职业道德》 《健康保险原理及经营运作》 《健康保险外部环境及政策》
中国寿险规划师（养老保险产品方向）		中国寿险理财规划师资格
代码	科目名称		取得条件
A2 P1 P2 P3	《保险从业人员职业道德》 《养老保险原理及经营运作》 《养老保险外部环境及政策》 《企业年金理论与实务》		中国寿险规划师（新型寿险产品方向）+ 中国寿险规划师（健康保险产品方向）+ 中国寿险规划师（养老保险产品方向）= 中国寿险理财规划师 （即取得以上三个方向的中国寿险规划师资格后获得本资格）

3、中国员工福利规划师——专业价值的有效实现者

针对人群：主要针对团体保险销售人员，是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格考试。

实用价值：

在金融产品交叉销售的大环境下，保险营销人员及其他金融理财人员在为个人做理财规划时，客户的员工福利也是不可忽视的领域，因此所有金融从业者都有必要参加该资格考试，以更有效实现专业价值。

资格课程一览表：

 

中国员工福利规划师 -- 中级资格		中国寿险规划师（健康保险产品方向）
代码	科目名称	代码	科目名称
A2 G EB1 EB2	《保险从业人员职业道德》 《团体保险》 《员工福利计划:原理、设计与管理》 《员工福利计划:政策与外部环境》	A2 H1 H2	《保险从业人员职业道德》 《健康保险原理及经营运作》 《健康保险外部环境及政策》
中国寿险规划师（养老保险产品方向）		中国员工福利规划师 -- 高级资格
代码	科目名称	取得条件
A2 P1 P2 P3	《保险从业人员职业道德》 《养老保险原理及经营运作》 《养老保险外部环境及政策》 《企业年金理论与实务》	中国员工福利规划师-中级资格 + 中国寿险规划师（健康保险产品方向）+ 中国寿险规划师（养老保险产品方向）= 中国员工福利规划师-高级资格 （即取得以上三个资格后获得中国员工福利规划师高级资格）

三、资格项目考试基本安排

1、报名条件

凡年满18周岁且具有完全民事行为能力，品行良好，正直诚实，具有良好道德观念的各界人士均可报名参加考试。

2、报名办法及费用

我们为个人和团体报名都提供了网上报名和现场报名方式，您可以根据实际情况灵活选择。如果是个人报名，请登陆项目网站免费注册后按照提示进行操作或致电广州信平垂询，如果需要进行团体报名，请致电广州信平，将有专人协助您完成报名流程。您还可以在全国已设立的41个协会及院校等报名中心（详细名单请见项目网站）完成报名工作。每门科目考试费用为260元整（已包含报名费和证书费），首次报名免费获赠教材。

3、考试形式及时间

资格项目考试为全国统一的纸笔化考试，每科100道单项选择题，时间为90分钟。其中，春季考试报名时间为当年10月中旬开始到次年2月底截止，次年4月中旬起连续三个周末考试；秋季考试报名时间为当年10月中旬开始到次年8月底截止，次年10月中旬起连续三个周末考试（详细的报名、考试时间请见官方网站考试公告）。项目网站挂有历年考试真题及考试复习大纲供考生复习备考。

4、考试地点

资格考试执行单位已在全国铺设48个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市。如果您所在城市还没有开设考点，请就近选择最方便的城市报考。

若您所在城市能够组织一定规模的考生参加，执行单位可以增设考场，为考生提供方便；如果您有申请增设临时考场的愿望，请与广州信平联系。

四、资格项目后续教育服务

资格项目立志打造行业教育与培训的卓越品牌，打破单一的“考试——取证”服务模式，着眼于为考生建立长期、系统、方式多样化的职业教育体系和学习交流平台。

2006年，执行单位联手中国保险行业协会与中国人民大学合作筹办“中国保险与精算信息资料中心”，大力进行教材开发、学术研讨和保险信息、图书等的研究工作，力求将其搭建成行业及考生的图书馆。

2007年，创办《工作简报》，探索向考生提供后续教育服务的新方式；2009年，在原《工作简报》基础上创建《保险职业教育与培训》杂志，邀请行业专家、优秀考生撰文，同年推出《每月保险新闻聚焦》电子月刊邮件服务，梳理保险行业每月重大事件。目前，包括这两项服务在内的多种后续教育培训方式，都由执行单位提供，考生免费享受。

2010年，网络培训平台开始搭建，逐步开发网络学习课件，使考生能以低成本方式进行远程继续教育；引荐项目教材研发过程中组建起来的强大专家团队进行面授或视频培训的机制迈向成熟；会员年会制度逐渐完善，2010年 “中国寿险管理师年会” 在广东珠海召开，盛况为中央电视台中国新闻栏目报道，在条件成熟时，我们还将举行“中国寿险理财规划师年会”及“中国员工福利规划师年会”等，搭建考生与优秀从业者、与项目之间的交流互动平台。

五、行业公司典型推动案例

中国工商银行个人金融业务部自2009年起制定全面教育培训方案，组织优秀员工参加中国寿险管理师资格考试，针对其下属分支机构较多的特点，工商银行采用将报名款项直接汇至广州信平，将名额分配至下属分支机构自由掌握的报名方式，极大鼓励了下属机构报名考试的积极性。截至2011年春季，中国工商银行合计逾4.7万人次报名中国寿险管理师资格考试。

新华人寿保险股份有限公司银行代理部自2007年起把资格项目考试写入《基本法》，并将中国寿险规划师（新型寿险产品方向）资格及中国寿险理财规划师资格纳入到公司内部“BFP”（银行保险理财规划师）考试的中级及高级认证中。截至2011年春季，新华人寿合计逾8万人次报名中国寿险理财规划师考试。数据显示，持证率排名前三位的银代部，业绩排名也在前三位，显示出资格考试对从业人员业绩推动的积极作用。

中国人寿保险股份有限公司于2008年携手资格项目合作开发“中国员工福利规划师初级资格”专项考试，是专门针对在时间和精力上考取中级以上资格难度较大的中国人寿团险员工而设计。中国人寿团体业务总部下发文件组织考试后，对考生进行问卷调查，结果显示此项考试在提升个人综合素质方面，约45%的人员认为很有帮助，约32%认为较有帮助，约22%认为有一定帮助；在个人从事销售和销售管理能力提升方面，约33%的填报人员认为很有帮助，约38%认为较有帮助，约27%认为有一定帮助。截至2011年，中国人寿团体业务部合计近1万人次报名中国员工福利规划师资格考试。

中融人寿保险股份有限公司为优化公司人力资源配置，促进公司发展，2010年刚诞成不久即委托广州信平开展内部专项考试，采取基础科目（必考）与专业科目（对应专业岗位选考）结合的方式对总公司人员进行考查，为行业开创了保险公司与社会教育培训资源优化配置的典范。该次考试，中融人寿总公司全体领导和员工共80人报考。考试结束后，广州信平为中融人寿提供了详尽的考试成绩及情况分析报告，为员工考核提供了数据支持。中融人寿更表示鉴于资格项目系列教材的专业适用性强，将在今后的员工培训工作中作为专业培训教材使用。

太平洋人寿、泰康人寿、中英人寿、金盛人寿、生命人寿、中新大东方、中德安联人寿、国泰人寿、中国建设银行、中国农业银行、招商银行等全国近2/3中外资人身险公司和银行机构相继出台报销、与入职晋升挂钩等政策组织员工团体或个人报考学习，项目在提升金融公司核心竞争力和提高考生专业价值上发挥日益重要的作用，已成为伴随行业及广大从业者成长不可或缺的资格考试认证和专业知识学习平台。

 

 

 

 

 

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本项目简介印发日期为2011年，其中所述细则及数据等，以项目网站最新公布为准。